투자일지와 리밸런싱 연동 전략 – 수익률보다 기준 우선

“수익률은 좋은데 뭔가 불안하다…” “이 종목 수익이 나서 유지 중인데, 계속 가져가도 될까?”이런 고민은 단순히 수익률을 기준으로 한 리밸런싱의 한계에서 옵니다.이번 글에서는 투자일지에 기록한 ‘나만의 투자 기준’을 리밸런싱 전략과 연동시키는 방법을 정리합니다.---1. 왜 ‘수익률 기준 리밸런싱’은 한계가 있는가?많은 투자자들이 다음과 같은 기준으로 리밸런싱합니다:📈 20% 수익 나면 일부 매도📉 -10% 손실이면 손절 or 비중 축소하지만 이런 전략은 다음과 같은 한계를 가집니다:감정적 매매와 크게 다르지 않음종목의 ‘기준 충족 여부’가 아니라 ‘성과’에만 집중성공한 종목을 오히려 과도하게 정리하거나 손절 타이밍을 놓침💡 핵심은 ‘성과’보다 ‘기준’을 중심으로 재구성하는 구조입니다.---2. ..