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“매달 배당을 주는 ETF는 뭐가 좋을까?” “배당률만 보면 QYLD가 압도적인데, 왜 JEPI도 인기일까?”
월 배당 포트폴리오를 구성할 때 많은 투자자들이 고민하는 대표 ETF 3종:
- 📌 JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF
- 📌 QYLD – Global X Nasdaq-100 Covered Call ETF
- 📌 SPHD – Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
이번 글에서는 이 3종을 핵심 지표로 비교 분석하고, 투자 성향별 추천 포트폴리오 활용법까지 알려드립니다.
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1. 기본 정보 비교표
| ETF | 배당 지급 | 연 배당률(2024) | 운용 전략 | 위험도 |
|---|---|---|---|---|
| JEPI | 월 배당 | 7~9% | 프리미엄 옵션 + 고배당 주식 | 중 |
| QYLD | 월 배당 | 11~13% | 커버드 콜 전략 (나스닥100 기반) | 중상 |
| SPHD | 월 배당 | 4~5% | S&P500 고배당 + 저변동성 | 낮음 |
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2. 각 ETF의 핵심 특징
🔵 JEPI – 안정적 수익 + 완화된 변동성
- 운용사: JPMorgan (신뢰도 매우 높음)
- 배당률은 높지만 자본 손실은 낮게 유지하는 구조
- 콜옵션 전략으로 프리미엄 수익 + 주식 배당 동시 추구
💡 장기적 배당 + 일정 수준 자산 성장 원하는 투자자에게 적합
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🟣 QYLD – 고배당 수익 특화형
- 기초 자산: 나스닥 100
- 매달 콜옵션을 팔고 프리미엄을 배당으로 지급
- 배당률은 매우 높지만, 자본 성장성은 제한적
💡 현금 흐름 극대화 목적, 단기 수익 중심 투자자에게 적합
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🟠 SPHD – 저변동 + 고배당 기반 안정형
- S&P500 내 고배당 + 변동성 낮은 50개 종목 선별
- 실제 포트폴리오: 금융, 유틸리티, 필수소비재 중심
- 배당 수익률은 낮지만 자본 손실 리스크도 작음
💡 리스크 최소화 + 배당 + 장기 투자에 적합
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3. 수익률 vs 안정성 vs 성장성 비교
| ETF | 수익률 | 안정성 | 장기 성장성 |
|---|---|---|---|
| JEPI | ⭕⭕⭕ | ⭕⭕⭕ | ⭕⭕ |
| QYLD | ⭕⭕⭕⭕ | ⭕⭕ | ⭕ |
| SPHD | ⭕⭕ | ⭕⭕⭕⭕ | ⭕⭕⭕ |
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4. 투자 성향별 추천 전략
✅ 고배당+현금흐름 중시
- QYLD 60% + JEPI 30% + SPHD 10%
- 🎯 매달 일정 금액 현금 수익이 중요한 투자자에게
✅ 안정+성장 조화형
- JEPI 50% + SPHD 30% + QYLD 20%
- 🎯 배당과 자산 가치 상승을 동시에 노리는 투자자에게
✅ 리스크 최소화형
- SPHD 60% + JEPI 30% + QYLD 10%
- 🎯 은퇴자/초보 투자자/보수적 성향에게 추천
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결론: 당신에게 맞는 월 배당 ETF는?
✔️ QYLD는 배당률 극대화에 최적화 ✔️ JEPI는 수익률과 안정성의 균형형 ✔️ SPHD는 장기적 보수형 전략에 유리
📌 당신의 투자 성향과 목표 수익 구조에 따라 3가지를 조합하면 **이상적인 월 배당 포트폴리오**를 설계할 수 있습니다.
오늘부터, **매달 배당받는 구조**를 계획해보세요.
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